（原標(biāo)題：一起線上投顧業(yè)務(wù)違規(guī)遭罰，事出申萬宏源與螞蟻財(cái)富投顧合作，違規(guī)點(diǎn)究竟在哪？雙方各有官方回應(yīng)）

財(cái)聯(lián)社（上海，記者 劉超鳳）訊，3月22日，證監(jiān)會對申萬宏源證券與螞蟻財(cái)富合作的線上投顧業(yè)務(wù)開出了四張罰單。

這其中包括責(zé)令申萬宏源證券每3個(gè)月開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告；多位業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人及高管被罰，時(shí)任執(zhí)行委員會成員兼財(cái)富管理事業(yè)部總經(jīng)理房慶利、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人趙耀均被采取監(jiān)管談話，時(shí)任首席信息官謝晨被出具警示函。

據(jù)記者了解，本次罰單起因是申萬宏源證券與螞蟻財(cái)富的一項(xiàng)理財(cái)師合作項(xiàng)目。由申萬宏源證券與螞蟻財(cái)富合作進(jìn)行產(chǎn)品銷售。對于這一業(yè)務(wù)，10月檢查后監(jiān)管提出要求，責(zé)令申萬宏源證券派出人員在螞蟻平臺上只能銷售自家產(chǎn)品，不能銷售螞蟻產(chǎn)品。原本定于11月不再銷售，但在12月檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，并未改善，也因此再度觸怒監(jiān)管。申萬宏源原本寄希望于互聯(lián)網(wǎng)合作上探出一條路子，反而引來監(jiān)管罰單。

自2015年合并組建以來，申萬宏源證券在券商分類評級中有六年獲評A類AA級，2020年、2021年連續(xù)兩年獲評A類AA級。

罰單中提及哪些事項(xiàng)

證監(jiān)會對申萬宏源證券開出四張罰單，因公司在與螞蟻財(cái)富開展線上投顧業(yè)務(wù)時(shí)，未獨(dú)立開展適當(dāng)性管理，未全面了解投資者情況，未獲取客戶的住址、職業(yè)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、誠信記錄等信息，相關(guān)信息系統(tǒng)運(yùn)行不處于公司自身控制范圍，未能本地保存客戶信息、適當(dāng)性管理以及相關(guān)服務(wù)記錄等資料。

上述情形違反了證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條規(guī)定、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第一項(xiàng)規(guī)定、以及《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》第四十三條還規(guī)定。

最終，申萬宏源證券被采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告。自監(jiān)督管理措施決定作出之日起1年內(nèi)，責(zé)任申萬宏源證券每3個(gè)月開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會上海局報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。

與此同時(shí)，申萬宏源證券多位業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人及高管被罰，時(shí)任執(zhí)行委員會成員兼財(cái)富管理事業(yè)部總經(jīng)理房慶利、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人趙耀均被采取監(jiān)管談話，時(shí)任首席信息官謝晨對涉及信息系統(tǒng)的部分負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被出具警示函。

雙方各有回應(yīng)

申萬宏源證券對財(cái)聯(lián)社記者回應(yīng)稱，本次監(jiān)管函件中指出公司在相關(guān)業(yè)務(wù)合作過程中，在投資者適當(dāng)性管理獨(dú)立性、客戶信息和數(shù)據(jù)保存方面存在的問題。目前公司已按照監(jiān)管要求，基本完成了有關(guān)整改工作。當(dāng)前公司經(jīng)營管理一切正常、運(yùn)行良好。公司始終高度重視合規(guī)風(fēng)控工作，始終堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營、行穩(wěn)致遠(yuǎn)的經(jīng)營理念，將全面抓好整改落實(shí)工作，不斷完善內(nèi)部管理，強(qiáng)化合作項(xiàng)目管理。

螞蟻財(cái)富表示，此次涉及事項(xiàng)為申萬宏源證券在螞蟻財(cái)富平臺開展的線上個(gè)人投資咨詢業(yè)務(wù)。螞蟻財(cái)富將全力協(xié)助并配合申萬宏源證券進(jìn)行合規(guī)展業(yè)，確保其完全合規(guī)并且不斷優(yōu)化。

基金投顧三個(gè)月簽約規(guī)模超11億

2020年2月，申萬宏源證券被核準(zhǔn)試點(diǎn)開展基金投資顧問業(yè)務(wù)，是首批試點(diǎn)的七家券商之一。

申萬宏源證券基金投顧業(yè)務(wù)于2020年9月22日正式上線，上線后業(yè)務(wù)發(fā)展很快。截至當(dāng)年年末，申萬宏源共上線6只基金投顧策略組合，簽約客戶3.68萬戶，簽約客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)11.37億元。

證券行業(yè)競爭激烈，行業(yè)人士都表示非常內(nèi)卷化。為了搶跑基金投顧業(yè)務(wù)，觸達(dá)更多客戶群體，不少券商進(jìn)駐螞蟻等三方銷售平臺，與銀行等客群資源豐富的機(jī)構(gòu)合作，抑或引入粉絲數(shù)和管理規(guī)模雙高的基金大V等，都是激烈競爭下的業(yè)務(wù)破局探索方式。

2021年年中，申萬宏源證券陸續(xù)在螞蟻財(cái)富平臺上線了三個(gè)基金投顧策略，分別為穩(wěn)健型策略“申萬宏源穩(wěn)一點(diǎn)”，平衡型策略“申萬宏源高一點(diǎn)”和進(jìn)取型策略“申萬宏源牛一點(diǎn)”。

本次申萬宏源與螞蟻財(cái)富的合作，還包括開展公募基金投顧策略輸出等，旨在借助于互聯(lián)網(wǎng)金融這個(gè)客群龐大的渠道，提升客戶觸達(dá)率，幫助解決個(gè)人投資者在基金投資上的“選基難、配置難、調(diào)倉難”的問題。

關(guān)鍵詞： 申萬宏源