3月16日，重慶證監(jiān)局披露了3份警示函。重慶銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行和好買基金的重慶分公司分別被出具了警示函。

(相關(guān)資料圖)

從文書內(nèi)容看，主要涉及了相關(guān)機構(gòu)在基金銷售與營銷等過程中存在的一些問題。

其中，重慶銀行存在三類問題：

一是，通過手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中，未告知投資者，根據(jù)《適當(dāng)性辦法》第六條所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的，應(yīng)及時告知重慶銀行。

向投資者銷售基金前，未按照《適當(dāng)性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。

二是，重慶銀行未針對銷售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或?qū)ｉT小組，指定的基金銷售合規(guī)風(fēng)控人員未對新銷售基金產(chǎn)品準(zhǔn)入進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未對部分基金產(chǎn)品宣傳材料進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控，未根據(jù)投資人意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限。

三是，重慶銀行手機銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產(chǎn)品的資料概要。

而重慶農(nóng)村商業(yè)銀行存在兩類問題：

一是，向投資者銷售基金前，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行未按照《適當(dāng)性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。

二是，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行支行個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進行了基金宣傳推介活動。

上海好買基金銷售公司重慶分公司也存在三類問題：

一是，好買重慶分公司2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個工作日內(nèi)向重慶證監(jiān)局報告，也未在30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

二是，好買重慶分公司對私募基金產(chǎn)品所使用的評級規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。

三是，好買重慶分公司未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控。

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