（原標題：中證協(xié)調(diào)研券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型報名截止，各有哪些特色案例上報？提前劇透調(diào)研答案）

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財聯(lián)社8月24日訊（記者 林堅）隨著金融科技的快速發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已然成為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動力，也是各大券商的必答命題。財聯(lián)社記者注意到，中證協(xié)日前向行業(yè)開展調(diào)研，了解各大券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作情況，券商需在8月20日前完成信息報送工作。據(jù)記者多方了解，在截止日期前，券商按照協(xié)會要求陸續(xù)完成了報送工作。

此次向中證協(xié)上報的信息主要是各券商截至今年6月30日的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作進展及成果，中證協(xié)重點關(guān)注數(shù)字化如何賦能公司的具體業(yè)務及經(jīng)營管理。根據(jù)財聯(lián)社記者所掌握的情況來看，近年來，券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的側(cè)重點不同，賦能領(lǐng)域也有差異，但整體內(nèi)容非常豐富。值得一提的是，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中，結(jié)合了自身特色的同時，也體現(xiàn)了對行業(yè)未來發(fā)展的前瞻性思考。

某華南地區(qū)頭部券商表示，公司長期以來重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為此進行了大量的人力及財力投入，也時刻總結(jié)經(jīng)驗，這次上報的信息是公司經(jīng)驗的高度總結(jié)；但也有部分中小型券商表示，公司在數(shù)字化方面的經(jīng)驗有限，成果不及頭部券商突出，上報案例信息不多。

據(jù)了解，此次中證協(xié)調(diào)研工作的結(jié)果將用在其組織編寫的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐報告及典型案例》之中，展現(xiàn)券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐方面的優(yōu)秀成果、好經(jīng)驗、典型案例等。調(diào)研結(jié)束后，中證協(xié)下一步還將組織評審優(yōu)秀案例，開展優(yōu)秀案例宣講和行業(yè)培訓，向行業(yè)推廣學習，并向監(jiān)管部門報送成果。

不少券商表示，公司信息技術(shù)部門籌備十分認真，但數(shù)字化內(nèi)容并不多，期待學習同行的優(yōu)秀案例。一家華北地區(qū)央企券商也表示，將在后續(xù)認真學習行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型做法，結(jié)合自身的實際情況，開展后續(xù)的創(chuàng)新工作。不過在其看來，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中，券商保持自身特色也很關(guān)鍵。

可以說，此次券商向中證協(xié)上報的數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況凝聚著各公司的思考與智慧，行業(yè)有望在不久以后看到券商分享的轉(zhuǎn)型經(jīng)驗，順利“偷師”。記者獲悉，《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐報告及典型案例》報告計劃在2022 金融街論壇年會期間發(fā)布。

券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型各有千秋，更多契合自身業(yè)務優(yōu)勢

財聯(lián)社記者注意到，券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中找到了自己的特色，并將其上報至中證協(xié)，這也符合中證協(xié)此次的調(diào)研目的。

除了關(guān)心券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型時資金、人力資源等方面的投入情況，重心更是聚焦到了數(shù)字化賦能券商業(yè)務上。據(jù)了解，投行、財富管理、資管、機構(gòu)、合規(guī)風控等等業(yè)務條線的賦能情況都在填寫的要求范圍內(nèi)。

招商證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中，逐步擁有了自己的特色與亮點，包括力推產(chǎn)品經(jīng)理制，打通業(yè)務與技術(shù)的“最后一公里”。還有加強中臺建設，夯實云原生技術(shù)底座，實現(xiàn)穩(wěn)敏合一。響應中證協(xié)行業(yè)數(shù)字化調(diào)研，招商證券上報了多個數(shù)字化典型案例，涉及數(shù)智投行業(yè)務、數(shù)智托管業(yè)務、研究數(shù)字化、數(shù)字員工助手等等。

國泰君安此次上報案例也很豐富，涉及包括自營、投行、經(jīng)紀等多項業(yè)務，還有數(shù)字職場、合規(guī)風控、算法交易、基金銷售等眾多領(lǐng)域。

財聯(lián)社記者注意到，數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，國泰君安結(jié)合公司“三個三年三步走”戰(zhàn)略路徑構(gòu)想，借助專業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型評估框架，從愿景引領(lǐng)、仿生應用、能力支撐、組織保障四個層面，客戶、業(yè)務、管理等九個領(lǐng)域，綜合評估、識別優(yōu)勢和不足，在業(yè)內(nèi)首次清晰地、成體系地提出了打造“SMART投行”的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型愿景。

中金公司的信息技術(shù)投入主要是財富管理和機構(gòu)業(yè)務、云（以私有云為主）等基礎設施，并且涉及極速交易系統(tǒng)。今年該公司面向?qū)＞匦轮行∑髽I(yè)的“中金火炬”云平臺已順利上線。

國信證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型主要成效體現(xiàn)在人工智能平臺建設、“風險管理平臺建設、“數(shù)字員工管理中心”建設以及研發(fā)效能賦能平臺大幅提升研發(fā)效率。其中，人工智能平臺建成后取得諸多成效：

AI 基金推薦，基金購買率提升數(shù)倍；

AI一折基金促銷，折扣基金購買率提升顯著；

AI精準識別客戶，有效提升戶轉(zhuǎn)化成功率；

投行銀行流水智能分析，累計識別幾十萬條流水，審查金額數(shù)百億，節(jié)約投行人員99%的流水處理時間；

投行文檔智能審核，自動審核500+文檔/年，審核人力成本節(jié)約顯著；

固收文檔智能撰寫，節(jié)省業(yè)務人員70%的工作量；

智能客戶交易監(jiān)控，累計減少數(shù)億條預警條數(shù)，節(jié)省大量人力成本。

深耕區(qū)域的地方券商在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面也十分突出。

湘財證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗體現(xiàn)在公司在“湘管家”數(shù)字化管理及賦能平臺方面，還有數(shù)智監(jiān)控中心領(lǐng)導駕駛艙、數(shù)字員工、數(shù)字運營方面。其中，“湘管家”數(shù)字化管理及賦能平臺是該券商純自研系統(tǒng)，也是湘財證券自主研發(fā)的首個員工賦能平臺，其全力推動湘財證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

山西證券是券商中為數(shù)不多有科技子牌照的券商，該券商2021年信息技術(shù)投入總額近 2億元，近三年數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體投入快速增長，目前IT人員超過200人。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的突出特色方面，該券商發(fā)揮在債券領(lǐng)域的業(yè)內(nèi)優(yōu)勢，持續(xù)探索債券投顧業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型，獨立自主研發(fā)了債券類投顧系統(tǒng)，此次上報給中證協(xié)也是聚焦該領(lǐng)域成果。

廣發(fā)證券也有獨有的技術(shù)方案。據(jù)記者了解，在區(qū)塊鏈方面，廣發(fā)證券研發(fā)的基于區(qū)塊鏈技術(shù)的資產(chǎn)證券化平臺，是行業(yè)首個實際業(yè)務落地的區(qū)塊鏈應用，并獲得行業(yè)資產(chǎn)證券化領(lǐng)域的首個國家專利授權(quán)。

廣發(fā)證券積極探索和豐富區(qū)塊鏈的業(yè)務應用場景，其NBOP系統(tǒng)聯(lián)合區(qū)塊鏈存證中臺系統(tǒng)對接上證鏈，實現(xiàn)專業(yè)投資者評定業(yè)務辦理流程上鏈，為廣發(fā)證券區(qū)塊鏈存證中臺第一個落地的業(yè)務應用場景，并獲得廣州區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)協(xié)會頒發(fā)的2021區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用杰出案例獎。

近期，廣發(fā)證券還推出了基于OpenCV及區(qū)塊鏈中臺的數(shù)字藏品NFT解決方案，發(fā)布業(yè)內(nèi)首個自主區(qū)塊鏈數(shù)字藏品，并提供了千人千面的數(shù)字藏品定制功能，極大滿足客戶個性化需求。

據(jù)了解，中證協(xié)此次調(diào)研工作也十分重視鄉(xiāng)村振興，適老化與無障礙服務等情況。記者注意到，國泰君安全程參與行業(yè)適老化規(guī)范起草工作，積極推進君弘APP上線適老化改造，目前也收獲了一定經(jīng)驗，并匯成信息上報。

豐富的數(shù)字化轉(zhuǎn)型“敘事”，有文化競賽，也有動員DIY

數(shù)字化轉(zhuǎn)型除了技術(shù)上的提升，券商在文化軟實力方面上面，也下足了功夫，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入精神動能。

財聯(lián)社記者注意到，就在中證協(xié)組織調(diào)研前夕，西部證券還組織開展了該公司“第一屆數(shù)字員工創(chuàng)新大賽”，旨在打造一場開放融合、激發(fā)創(chuàng)新、面向公司全體員工的創(chuàng)新競賽活動。

據(jù)了解，“數(shù)字員工”的底層技術(shù)——RPA，是機器人流程自動化的簡稱，作為一種新興的數(shù)字化工具，RPA能夠全天24小時無休止工作，幫助業(yè)務人員高效完成重復化、標準化的工作，優(yōu)化客戶體驗，提質(zhì)增效。該賽事圍繞“數(shù)字員工”人才的發(fā)掘、儲備以及深化“數(shù)字員工”項目而展開，充分展現(xiàn)該公司“和合文化”引領(lǐng)下的“和聚力·合創(chuàng)富”的文化理念倡導。

平安證券憑借自身領(lǐng)航科技平臺也提升了公司的內(nèi)外凝聚力。

2015年1月，平安證券領(lǐng)航科技平臺1.0版本問世，到目前已迭代至領(lǐng)航6.0的版本。通過交易系統(tǒng)的建設，平安證券不斷打磨、完善領(lǐng)航科技平臺，并逐步推廣到不同的業(yè)務部門。

平安證券在領(lǐng)航科技平臺上打造了創(chuàng)新的跨域核心架構(gòu)，讓每個業(yè)務系統(tǒng)能夠獨立開發(fā)部署和運維，又基于統(tǒng)一的科技架構(gòu)創(chuàng)建，使所有業(yè)務系統(tǒng)可以通過統(tǒng)一的領(lǐng)航通訊技術(shù)互聯(lián)互通。為了有效支持跨域技術(shù)，平安證券也將其微服務體系建立在容器化的云平臺之上，充分發(fā)揮了云平臺的彈性擴展和高可用功能。

為了讓業(yè)務部門充分參與到IT技術(shù)的開發(fā)過程中，平安證券提出通過DIY，讓員工能夠自己動手快速開發(fā)應用功能或分析功能，為此，平安證券的領(lǐng)航微卡片體系應運而生。據(jù)了解，該體系可將所有的業(yè)務應用系統(tǒng)用戶界面切成一個個可獨立運行、可分享的小卡片，同時提供微卡片建設工具，讓開發(fā)人員和業(yè)務人員，利用后端的微服務和數(shù)據(jù)中臺，通過拖、拉、拽的模式，快速打造他們所需的業(yè)務界面。再通過領(lǐng)航微卡片中心，分享給其他應用和用戶。截至目前，平安證券所有的領(lǐng)航業(yè)務系統(tǒng)都采用了領(lǐng)航微卡片技術(shù)，有些業(yè)務系統(tǒng)20%微卡片是由業(yè)務部門人員提供的。

記者注意到，國信證券也以創(chuàng)新文化為引擎，凝神推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型，該券商持續(xù)打造公司數(shù)字化主動創(chuàng)新文化，開展創(chuàng)新大賽、成果推廣、樹標立范等多種形式的活動營造數(shù)字化創(chuàng)新文化氛圍。

全員開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型，頭部券商轉(zhuǎn)型成效更為突出

數(shù)據(jù)顯示，財聯(lián)社記者注意到，數(shù)字化轉(zhuǎn)型雖然是行業(yè)共同趨勢，但囿于自身體量、隊伍建設、技術(shù)水平、戰(zhàn)略布局多因素，目前頭部券商更為突出，通過信息技術(shù)投入的多少便可見端倪。

數(shù)據(jù)顯示，2021年，全行業(yè)共有十家券商的IT投入超過10億元，20家超過5億元，41家超過2億元。105家券商的IT投入金額平均為3.22億元，中位數(shù)為1.38億元，這意味著，金融科技的布局是不分頭部和中小券商，這是全行業(yè)的重點布局賽道。但聚焦IT投入前十的券商，基本都是頭部券商，他們IT投入總額為142.72億元，占全行業(yè)的42.12%，這又表現(xiàn)出頭部券商的大手筆，成效明顯。

這十家券商分別是華泰證券（23.38億元）、中金公司（18.56億元）、中信證券（17.37億元）、國泰君安（15.36億元）、招商證券（12.78億元）、海通證券（12.09億元）、中信建投（11.64億元）、廣發(fā)證券（10.74億元）、銀河證券（10.69億元）、平安證券（10.11億元）。

值得一提的是，從投入增速來看，也有券商正在猛追，2021年，華林證券的IT投入增長最快，同比增長293.99%；華鑫證券同比增長116.56%。對此，有受訪的業(yè)內(nèi)人士表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型不可避免，不論是頭部券商還是中小券商，均會持續(xù)加大信息技術(shù)投入，其中，由于多種因素，差距會有所拉開，但券商持續(xù)投入

談及后續(xù)發(fā)展，不同券商也有自己的規(guī)劃。招商證券表示，公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標是以業(yè)務為引領(lǐng)，建立敏捷生態(tài)組織，建立以數(shù)據(jù)為驅(qū)動的經(jīng)營決策體系，提升業(yè)務競爭力，提效降本，全面構(gòu)建以客戶為中心的智慧投資銀行。

華泰證券全面推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，致力于用數(shù)字化思維和平臺徹底改造業(yè)務及管理模式，打造數(shù)字化牽引下的全業(yè)務鏈優(yōu)勢。

廣發(fā)證券將繼續(xù)沿著“強底座、建能力、構(gòu)生態(tài)、優(yōu)體驗”的金融科技建設的總體思路，持續(xù)推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，不斷加強技術(shù)創(chuàng)新，更好地為業(yè)務發(fā)展賦能，為客戶創(chuàng)造價值。

國信證券表示，為了加速實現(xiàn)公司“十四五”戰(zhàn)略目標的指導思想，公司制定了加強數(shù)據(jù)信息底座構(gòu)建、深挖數(shù)字化業(yè)務與管理場景并建設、不斷鞏固網(wǎng)絡安全、夯實數(shù)字化轉(zhuǎn)型基礎等4大領(lǐng)域53項重點工作。目前，按“方案”設定的目標與計劃，各項工作正在緊鑼密鼓地推進落實中。

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