（原標(biāo)題：中金公司首席信息官程龍：讓敏捷組織成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的生命體，改變業(yè)務(wù)與技術(shù)兩張皮，破局立足五個(gè)“轉(zhuǎn)”）

【資料圖】

財(cái)聯(lián)社6月29日訊（記者 吳昊）數(shù)字化轉(zhuǎn)型一定意義上，是促進(jìn)投資銀行高質(zhì)量發(fā)展，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)變革、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的必由之路。

與高盛、摩根士丹利等海外成熟案例比起來，我國(guó)證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型仍有差距，但也正呈現(xiàn)不可忽視的高速成長(zhǎng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，22家已披露2021年信息技術(shù)投入情況的上市券商，合計(jì)投入總額達(dá)142億元，其中頭部券商IT投入超過行業(yè)平均水平，三年間年均增長(zhǎng)率接近40%。

“這組數(shù)據(jù)不但體現(xiàn)出券商在IT投入上比重加大、速率加快，也更反映出證券行業(yè)已充分認(rèn)識(shí)到數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性，并把它當(dāng)成促進(jìn)自身業(yè)務(wù)變革和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要抓手?！敝薪鸸臼紫畔⒐俪听?，在日前由騰訊云與財(cái)聯(lián)社共同舉辦的《云時(shí)代下證券行業(yè)數(shù)字化實(shí)踐峰會(huì)》上表示。

如何探索出券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的特色路徑？如何擊破數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中的痛點(diǎn)和困境？作為在數(shù)字化轉(zhuǎn)型路上更早出發(fā)的踐行者，中金公司又有哪些經(jīng)驗(yàn)與體會(huì)？

在當(dāng)日的主題演講中，程龍就上述問題做了細(xì)致探討。財(cái)聯(lián)社記者根據(jù)當(dāng)日演講內(nèi)容進(jìn)行梳理，并摘錄部分金句以饗讀者：

1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型不只是科技的工作，還需要業(yè)務(wù)和意識(shí)的雙輪驅(qū)動(dòng)。也就是數(shù)字化需要回歸到業(yè)務(wù)中去，為客戶、業(yè)務(wù)創(chuàng)造價(jià)值，而不是多建、少建一個(gè)系統(tǒng)。

2、轉(zhuǎn)文化，是數(shù)字化過程中較有挑戰(zhàn)的環(huán)節(jié)，也就是建設(shè)數(shù)字文化、變革文化、創(chuàng)新文化。通過敏捷開發(fā)與創(chuàng)新文化的轉(zhuǎn)變，在完成科技自身數(shù)字化的基礎(chǔ)上為業(yè)務(wù)賦能。

3、數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要頂層設(shè)計(jì)，并通過頂層設(shè)計(jì)來繪制整個(gè)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖。

4、過去很多公司在做數(shù)字化轉(zhuǎn)型的時(shí)候，往往最后變成IT的工作。但實(shí)際上，這個(gè)過程需要IT和業(yè)務(wù)緊密融合——業(yè)務(wù)要把核心技術(shù)轉(zhuǎn)化成自己的競(jìng)爭(zhēng)力之一，技術(shù)要更加向前一步，更貼近業(yè)務(wù)。

5、通過OKR文化，建立目標(biāo)相互之間的對(duì)齊和映射，無論業(yè)務(wù)還是技術(shù)可更好地實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)，從而使得隊(duì)伍融合更加緊密，文化相互之間的賦能更加有力。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是變革創(chuàng)新的必然選擇

程龍?jiān)诋?dāng)日演講中表示，在行業(yè)數(shù)字化發(fā)展的過程中，如果用放大鏡來看，會(huì)發(fā)現(xiàn)針對(duì)美國(guó)證券行業(yè)信息化發(fā)展歷程有很多有趣的影響和經(jīng)驗(yàn)可供借鑒。

例如當(dāng)前行業(yè)普遍關(guān)心的問題之一，就是國(guó)內(nèi)證券業(yè)的IT投入與海外尤其是摩根士丹利、高盛等有著非常大的差距。有數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)， 摩根士丹利、高盛的IT人員超過9000人，甚至遠(yuǎn)超大家耳熟能詳?shù)募夹g(shù)公司，IT人員比例超過30%。

“但我們回過頭來看，在七八十年代，甚至美國(guó)資本市場(chǎng)信息技術(shù)剛剛開始的時(shí)候也是這樣，很多系統(tǒng)也是采取外包的方式。后續(xù)自營(yíng)部門才慢慢開始出現(xiàn)IT的自有隊(duì)伍，其他部門隨著IT隊(duì)伍的出現(xiàn)，產(chǎn)生了信息孤島、數(shù)據(jù)孤島的情況，又進(jìn)一步推動(dòng)了隊(duì)伍合并，激發(fā)更好的業(yè)務(wù)能力?！?程龍認(rèn)為。

在程龍看來，去觀察這些國(guó)際案例是如何由無到有、由有到精，如何借助IT這一核心競(jìng)爭(zhēng)力加強(qiáng)業(yè)務(wù)融合，如何打造IT模式、IT組織及其對(duì)應(yīng)的決策、責(zé)任、生態(tài)建設(shè)等，對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)證券行業(yè)的信息技術(shù)發(fā)展具有啟發(fā)。

程龍談到，在行業(yè)趨勢(shì)、業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等因素的共同驅(qū)動(dòng)下，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為促進(jìn)投資銀行經(jīng)營(yíng)變革、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的必然選擇。

一方面，中國(guó)資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)廣度和深度不斷發(fā)展，需要強(qiáng)大的數(shù)字化能力來支撐業(yè)務(wù)的發(fā)展；另一方面，作為信息密集型行業(yè)，信息技術(shù)的應(yīng)用本身就是競(jìng)爭(zhēng)的要素之一，近些年數(shù)字技術(shù)的進(jìn)步也促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

立足五個(gè)轉(zhuǎn)變，打破轉(zhuǎn)型困難與挑戰(zhàn)

隨著證券業(yè)對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重視度的提升，轉(zhuǎn)型過程中也面臨著來自多方面的挑戰(zhàn)和難點(diǎn)。

程龍談到，其一是技術(shù)架構(gòu)方面，呈現(xiàn)煙囪林立，技術(shù)體系不統(tǒng)一，系統(tǒng)各自為政，功能重復(fù)；其二是數(shù)據(jù)應(yīng)用方面，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)孤島化，數(shù)據(jù)搬家難，數(shù)據(jù)質(zhì)量低，價(jià)值創(chuàng)造難等；其三是客戶體驗(yàn)方面，缺少實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)感知，客戶、用戶的數(shù)字化聯(lián)接不足；其四是需求響應(yīng)方面，存在交付鏈條長(zhǎng)，各自獨(dú)立讀寫，交付方式效率難以保證；其五是資源投入方面，人才投入有限，依賴個(gè)人能力，難以形成沉淀，自主掌控力弱；其六是科技創(chuàng)新方面，易陷入創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用不足，缺乏差異化競(jìng)爭(zhēng)力，生態(tài)建設(shè)不足的困境。

針對(duì)這些轉(zhuǎn)型和挑戰(zhàn)，程龍認(rèn)為，破局需要立足五個(gè)轉(zhuǎn)變。

首先是轉(zhuǎn)意識(shí)，“數(shù)字化轉(zhuǎn)型不只是科技的工作，還需要業(yè)務(wù)和意識(shí)的雙輪驅(qū)動(dòng)。也就是數(shù)字化需要回歸到業(yè)務(wù)中去，為客戶、業(yè)務(wù)創(chuàng)造價(jià)值，而不是多建、少建一個(gè)系統(tǒng)?！蓖瑫r(shí)，還應(yīng)強(qiáng)調(diào)自主與合作并重，即核心能力內(nèi)化，非核心能力通過合作補(bǔ)齊短板，構(gòu)建互利共贏的生態(tài)體系。

其次是轉(zhuǎn)組織，“要想改變過去業(yè)務(wù)和技術(shù)兩張皮的問題，就需要業(yè)務(wù)和技術(shù)共建一體化的團(tuán)隊(duì)，通過高度融合來賦能業(yè)務(wù)的發(fā)展。”程龍表示，在信息技術(shù)部也要建立平臺(tái)化的團(tuán)隊(duì)，通過構(gòu)建統(tǒng)一的數(shù)字化支撐平臺(tái)，賦能業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)，避免更多的數(shù)據(jù)孤島、系統(tǒng)孤島的出現(xiàn)。

第三是轉(zhuǎn)文化，也就是建設(shè)數(shù)字文化、變革文化、創(chuàng)新文化。通過敏捷開發(fā)與創(chuàng)新文化的轉(zhuǎn)變，在完成科技自身數(shù)字化的基礎(chǔ)上為業(yè)務(wù)賦能。程龍也坦言，這是數(shù)字化過程中較有挑戰(zhàn)的環(huán)節(jié)。

第四是轉(zhuǎn)架構(gòu)，即從“封閉”的IT架構(gòu)轉(zhuǎn)為云化、服務(wù)化的開放架構(gòu)，構(gòu)建公共服務(wù)平臺(tái)，通過“平臺(tái)+應(yīng)用”實(shí)現(xiàn)快速響應(yīng)變化。在這個(gè)過程中，要充分利用原有IT資產(chǎn)，通過成熟的云計(jì)算技術(shù)實(shí)現(xiàn)新老系統(tǒng)無縫銜接、“立而不破”。

第五是轉(zhuǎn)方法，即全敏捷的開發(fā)轉(zhuǎn)型。通過透明研發(fā)過程，高效研發(fā)協(xié)作，以及立足全員目標(biāo)一致、透明的OKR敏捷方法，推進(jìn)組織敏捷轉(zhuǎn)型，打造金融科技生態(tài)。

中金公司如何繪制數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架

程龍?jiān)诋?dāng)日演講中，還著重介紹了中金公司在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

中金公司從2021年開始數(shù)字化轉(zhuǎn)型，愿景是“成為最具有互聯(lián)網(wǎng)基因的國(guó)際一流投行”。著眼于五大目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的線上化、自動(dòng)化；落實(shí)客戶為中心、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能化的商業(yè)模式；建立世界一流的科技平臺(tái)和團(tuán)隊(duì)，賦能業(yè)務(wù)與引領(lǐng)創(chuàng)新；構(gòu)建開放化前沿金融科技生態(tài)；打造敏捷組織，實(shí)現(xiàn)全公司的敏捷化。

程龍表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要頂層設(shè)計(jì)，通過頂層設(shè)計(jì)來繪制整個(gè)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖。中金公司所提倡的“數(shù)智化轉(zhuǎn)型六化”包括客戶服務(wù)數(shù)字化、投資交易數(shù)字化、運(yùn)營(yíng)數(shù)字化、風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化、經(jīng)營(yíng)管理數(shù)字化、員工協(xié)同數(shù)字化。

“我們圍繞‘雙基六柱’的核心價(jià)值鏈和戰(zhàn)略協(xié)同保障，將大家凝成一個(gè)共同體，共同圍繞‘六化’實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型?！?/p>

在底層的數(shù)字能力沉淀方面，著力于打造立體化的數(shù)字技術(shù)平臺(tái)，包括基礎(chǔ)設(shè)施的云平臺(tái)、研發(fā)平臺(tái)、數(shù)據(jù)湖平臺(tái)、運(yùn)營(yíng)平臺(tái)、AI平臺(tái)、安全平臺(tái)等?！巴ㄟ^數(shù)字化轉(zhuǎn)型的統(tǒng)一藍(lán)圖來做好頂層設(shè)計(jì)?！背听埍硎?。

另外，在技術(shù)層面，也配合構(gòu)建統(tǒng)一的技術(shù)架構(gòu)藍(lán)圖。據(jù)介紹，中金公司圍繞兩大核心客群，搭建企業(yè)與機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺(tái)和零售客戶服務(wù)平臺(tái)。目的是以客戶為中心，實(shí)現(xiàn)靈活可變、高效迭代、快速響應(yīng)。

“統(tǒng)一的藍(lán)圖需要數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，通過統(tǒng)一的管理駕駛艙，統(tǒng)一的分析平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)全公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的‘一張藍(lán)圖看到底’?！背听埍硎?。

讓敏捷組織成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“生命體”

在程龍看來，組織的敏捷轉(zhuǎn)型不僅僅意味著組織呈現(xiàn)的形式改變了，更重要的是，它能將過去層級(jí)化的組織框架轉(zhuǎn)變成扁平化、靈活的組織架構(gòu)，從而真正做到以客戶為中心，緊緊圍繞客戶需求來快速響應(yīng)。

2021年，中金公司在行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先推動(dòng)敏捷組織轉(zhuǎn)型，也受到了行業(yè)的廣泛關(guān)注。程龍表示，事實(shí)上，在中金公司的轉(zhuǎn)型過程中，不光涉及到部落制改革，在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)方面也按照扁平化、靈活的組織形式予以優(yōu)化。

透過組織形態(tài)的變化，更深層的落腳點(diǎn)在于組織文化的變革，也正是程龍?jiān)谇笆鎏岬降摹白钣刑魬?zhàn)的環(huán)節(jié)”。

“過去很多公司在做數(shù)字化轉(zhuǎn)型的時(shí)候，往往最后變成IT的工作。但實(shí)際上，這個(gè)過程需要IT和業(yè)務(wù)緊密融合——業(yè)務(wù)要把核心技術(shù)轉(zhuǎn)化成自己的競(jìng)爭(zhēng)力之一，技術(shù)要更加向前一步，更貼近業(yè)務(wù)?！背听垙?qiáng)調(diào)。

在中金公司的實(shí)踐中，“打造不斷進(jìn)化的學(xué)習(xí)型組織”成為核心。據(jù)程龍介紹，公司每年公司都會(huì)組織幾百場(chǎng)內(nèi)部分享學(xué)習(xí)活動(dòng)，其核心就是讓員工和組織能夠不斷學(xué)習(xí)、不斷進(jìn)化。同時(shí)，通過行業(yè)內(nèi)打造的規(guī)模最大的“黑客馬拉松”，讓創(chuàng)新的想法、方案、熱情有機(jī)會(huì)碰撞和激發(fā)。

另外，程龍也提到，在中金公司內(nèi)部已廣泛實(shí)踐和形成OKR文化，“建立目標(biāo)相互之間的對(duì)齊和影射，無論業(yè)務(wù)還是技術(shù)都可更好地實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)，從而使得隊(duì)伍融合更加緊密，文化相互之間的賦能更加有力?！背听埍硎?。

在中金公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)的過程中，程龍認(rèn)為，更多活力、創(chuàng)造力也在不斷涌現(xiàn)。公司各前中后臺(tái)全面行動(dòng)起來，“標(biāo)桿敏捷小組”不斷誕生，在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價(jià)值和敏捷能力建設(shè)等方面開始取得積極成效。

關(guān)鍵詞： 中金公司