（原標(biāo)題：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單密集了！投顧無證上崗、代客交易、誘導(dǎo)開戶高頻遭罰，社交媒體展業(yè)更成違規(guī)高發(fā)區(qū)）

財聯(lián)社（深圳，記者 吳昊）訊，分支機構(gòu)作為券商與零售客戶展業(yè)的第一線，從業(yè)人員的履職盡責(zé)、合規(guī)展業(yè)，總是備受監(jiān)管關(guān)注，也更考驗著各券商從業(yè)人員管理和風(fēng)險管控能力。

從近期開具的罰單情況看，監(jiān)管部門對證券從業(yè)人員違規(guī)行為的管控力度一直“在線”。今年僅不到2個月內(nèi)，就處罰了多家證券分支機構(gòu)的違規(guī)行為，據(jù)不完全統(tǒng)計，年內(nèi)至少已有8家證券分支機構(gòu)收到監(jiān)管罰單。在2021年證券分支機構(gòu)及從業(yè)人員的133張罰單中，分支機構(gòu)罰單就高達45張；分支機構(gòu)從業(yè)人員罰單則達88張。

從處罰原由來看，相關(guān)從業(yè)人員違法代客理財、違規(guī)誘導(dǎo)開戶、合規(guī)風(fēng)險意識淡薄等，仍是違規(guī)重癥區(qū)。

隨著從業(yè)人員越來越多地使用微信、微博、小紅書等社交媒體進行展業(yè)，違規(guī)行為也逐漸增多，例如2月18日接到罰單的國泰君安江西分公司，就是因為相關(guān)投顧人員通過微信及微信群，向投資者發(fā)布誤導(dǎo)性陳述等行為，遭到江西證監(jiān)局出具警示函。

違法代客理財、誘導(dǎo)開戶頻頻遭罰

從今年以來發(fā)生的多起分支機構(gòu)違規(guī)受罰情況看，投資顧問、客戶經(jīng)理等違法買賣股票、代客理財，仍是違規(guī)遭罰的多發(fā)地帶。

2月17日，天津證監(jiān)局公布一則處罰決定，其中顯示，中泰證券天津分公司王某在任職期間，存在替客戶辦理證券認(rèn)購、交易的行為，違反《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》相關(guān)規(guī)定，天津證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

與中泰證券員工相類似的是，1月17日，廣東證監(jiān)局對廣發(fā)證券惠州下埔路證券營業(yè)部一陳姓員工出具警示函，遭罰原因為“存在替客戶辦理證券交易的行為”。

不僅如此，還有多家分支機構(gòu)存在從業(yè)人員無資格展業(yè)，并涉及誘導(dǎo)客戶開戶等違規(guī)行為。

2月15日，首創(chuàng)證券貴陽都司路營業(yè)部遭貴州證監(jiān)局采取出具警示函措施。在處罰公告中，貴州證監(jiān)局指出該營業(yè)部存在的兩點問題：其一是存在聘用未取得證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員擔(dān)任投資顧問助理，并按照該公司投資顧問業(yè)務(wù)管理相關(guān)辦法進行考核和管理的情況；其二是營業(yè)部存在營銷人員將員工二維碼交由他人協(xié)助開戶的情況。

而這也成為目前首個因“開戶二維碼”使用不當(dāng)而遭監(jiān)管處罰的案例。

未向客戶充分提示風(fēng)險，多營業(yè)部遭罰

合規(guī)及風(fēng)險意識的淡薄，也是今年來頻頻遭罰的另一重要問題，年內(nèi)有數(shù)家證券分支機構(gòu)從業(yè)人員，因未向客戶充分提示風(fēng)險等原因，遭到監(jiān)管處罰。

2月21日，廣東證監(jiān)局對方正證券湛江海濱大道證券營業(yè)部一員工采取出具警示函措施。廣東證監(jiān)局表示，該員工在營業(yè)部從事營銷業(yè)務(wù)期間，存在推薦股票未充分提示風(fēng)險以及未提供來源等行為，不符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》有關(guān)規(guī)定，且違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》相關(guān)規(guī)定。

1月4日，平安證券重慶分公司郭某在任分公司財富經(jīng)理期間，在銷售資管產(chǎn)品過程中，偽造客戶合格投資者認(rèn)證材料。重慶證監(jiān)局在對其出具的警示函措施決定中直指其“合規(guī)意識淡薄”，違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》相關(guān)規(guī)定。

1月18日，廣西證監(jiān)局發(fā)布對申萬宏源南寧長湖路證券營業(yè)部一位員工秦姓員工出具警示函。廣西證監(jiān)局表示，該員工在執(zhí)業(yè)過程中存在以下問題：一是2019年12月至2020年4月，向某投資者提供證券投資建議時無合理依據(jù)，且未提示投資風(fēng)險；二是2020年7月收受某投資者提供的禮金。

利用社交媒體展業(yè)衍生合規(guī)風(fēng)險

值得關(guān)注的是，隨著各類社交媒體平臺的盛行，不少機構(gòu)和從業(yè)人員越來越多地把微信群組、公眾號、微博、小紅書等互聯(lián)網(wǎng)平臺作為日常展業(yè)工具和手段，而這也成為證券分支機構(gòu)極易衍生違規(guī)行為的新風(fēng)險。

2月18日，國泰君安江西分公司一位易姓投顧，因在提供證券投資顧問服務(wù)過程中，存在通過微信及微信群向投資者發(fā)布誤導(dǎo)性陳述的行為，違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》相關(guān)規(guī)定，被江西證監(jiān)局采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

去年4月，重慶證監(jiān)局對一名前華西證券營業(yè)部員工進行處罰。公告顯示，該員工在華西證券重慶萬州玉瀾路證券營業(yè)部任職期間，尚未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，于2020年6月至11月通過新浪微博、小紅書APP等公眾媒體發(fā)布買賣具體證券的投資建議。

去年3月，愛建證券青島分公司以及時任分公司負(fù)責(zé)人韓某，也因涉及同類問題遭青島證監(jiān)局采取責(zé)令改正措施。青島證監(jiān)局表示，其一，該分公司違規(guī)通過第三方公眾號從事客戶營銷活動；其二，該分公司時任負(fù)責(zé)人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下，通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內(nèi)容的服務(wù)。

對此，有業(yè)內(nèi)合規(guī)人士表示，個人公眾號、抖音號等自媒體賬號，或用職務(wù)身份注冊的各類自媒體賬號，是目前極易發(fā)生合規(guī)風(fēng)險的展業(yè)工具。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提升合規(guī)意識，把控好內(nèi)容和信息的制作與發(fā)布。同時，作為更具私密性的微信群、QQ群等互聯(lián)網(wǎng)群組，更應(yīng)留意其潛在的違規(guī)風(fēng)險。

該人士建議，其一，對于相關(guān)自媒體賬號應(yīng)登記在冊、納入機構(gòu)統(tǒng)一管理，并進行持續(xù)性監(jiān)控；其二，對于相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)群組建議進行梳理、登記、自查；其三，確有存在必要的群組，應(yīng)盡可能使群組去個人化，并盡可能納入機構(gòu)的監(jiān)控視野。

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