瑞信的自救之路注定坎坷！

連續(xù)四季度虧損、其中第三季度巨虧40億美元，百年老店瑞信可能還要在第四季度繼續(xù)虧下去。

(相關(guān)資料圖)

由于客戶(hù)大規(guī)模流失，瑞信周三報(bào)告預(yù)計(jì)，第四季度的稅前虧損將高達(dá)15億瑞士法郎(約合16億美元)。

客戶(hù)大規(guī)模流失 管理資產(chǎn)流出比例高達(dá)10%

瑞信稱(chēng)，其財(cái)富管理領(lǐng)域的資金流出“已從2022年10月頭兩周的高位大幅下降，但尚未逆轉(zhuǎn)，估計(jì)約占到第三季度末管理資產(chǎn)的10％”，約為635億瑞士法郎（約合668.8億美元）。

這家瀕臨破產(chǎn)的投行表示，在社交媒體出現(xiàn)一連串有關(guān)其財(cái)務(wù)狀況的傳言之后，客戶(hù)大規(guī)模流失，導(dǎo)致瑞信動(dòng)用了集團(tuán)和法人實(shí)體層面的緩沖資金。

對(duì)此，摩根大通分析師Kian Abouhossein警告稱(chēng)，瑞信尚未脫離險(xiǎn)境。

今年第四季度(截至11月11日) ，財(cái)富管理外流占管理資產(chǎn)的比例為10% ，與同處于全球金融危機(jī)的瑞銀相比，從年化水平而非季度水平看，這一比例非?？膳?。

投資公司Vontobel分析師Andreas Vendti表示:

管理資產(chǎn)大規(guī)模減少，將降低我們的收入和長(zhǎng)期利潤(rùn)預(yù)期。瑞信需要盡快恢復(fù)信任，但說(shuō)起來(lái)容易做起來(lái)難。

瑞信預(yù)計(jì)，由于出售其在英國(guó)財(cái)富科技平臺(tái)Allfunds集團(tuán)的股份，該行將出現(xiàn)7500萬(wàn)瑞士法郎的虧損，而存款減少和管理資產(chǎn)減少預(yù)計(jì)將導(dǎo)致凈利息收入、經(jīng)常性傭金和費(fèi)用下降，這可能導(dǎo)致其財(cái)富管理部門(mén)在第四季度出現(xiàn)虧損。瑞信還說(shuō):

再加上之前披露的退出非核心業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)敞口的負(fù)面影響，以及之前在2022年10月27日公布的情況，瑞信預(yù)計(jì)集團(tuán)將在2022年第四季度報(bào)告稅前巨額虧損，最高可達(dá)15億瑞士法郎。

另外，瑞信還預(yù)計(jì)，第四季度將產(chǎn)生2.5億瑞郎的重組費(fèi)用以及軟件和房地產(chǎn)資產(chǎn)的減值損失。

該行股價(jià)在周三盤(pán)中一度下跌6% ，至3.62瑞士法郎，為至少30年來(lái)的最低價(jià)，今年以來(lái)其股價(jià)已累計(jì)下跌近60% 。

40億瑞士法郎融資計(jì)劃獲股東批準(zhǔn)

為了自救，瑞銀打出了一套“融資、變賣(mài)資產(chǎn)、拆分、裁員”的組合拳。

在周三上午舉行的特別股東大會(huì)上，超過(guò)九成瑞信股東投票支持從沙特國(guó)家銀行等投資者手中籌集40億瑞士法郎，幫助公司進(jìn)行重組。

瑞信董事長(zhǎng)Axel Lehmann表示:

此次投票標(biāo)志著我們?cè)谥亟ㄈ鹦欧矫孢~出了重要一步。

瑞信還證實(shí)，已經(jīng)開(kāi)始削減成本，該行此前計(jì)劃到2025年將成本削減25億瑞士法郎，減幅高達(dá)15%。

另外，裁員行動(dòng)已經(jīng)開(kāi)始。瑞信曾經(jīng)表示，將從今年四季度開(kāi)始裁員2700人，并計(jì)劃到2025年在全球范圍內(nèi)裁員9000人左右。

三季度巨虧40億美元

周三，瑞信公布了2022年第三季度業(yè)績(jī)。財(cái)報(bào)顯示，瑞信第三季度營(yíng)收為38億瑞士法郎，同比下滑30%；歸屬于股東的凈虧損為40.34億瑞士法郎，為連續(xù)第四個(gè)季度虧損。

按業(yè)務(wù)劃分，瑞信第三季度凈利息收入為12億瑞士法郎，同比降低15%；傭金及費(fèi)用收入21.29億瑞士法郎，同比降低34%；交易費(fèi)用營(yíng)收1.25億瑞士法郎，同比降低80%；其他業(yè)務(wù)營(yíng)收3.47億瑞士法郎，同比增長(zhǎng)136%。

截至三季度末，瑞信的資管規(guī)模為1.4萬(wàn)億瑞士法郎，三季度資管規(guī)模凈流出129億瑞士法郎。截至11月11日，瑞信表示凈資產(chǎn)流出量約為第三季度末管理資產(chǎn)的6%。

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關(guān)鍵詞： 財(cái)富管理 財(cái)務(wù)狀況 三季度末