（原標(biāo)題：年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單增至59張，今年頻見新處罰事由，內(nèi)控與營銷罰單漸多，頭部券商也存在不足）

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財(cái)聯(lián)社9月15日訊（記者 吳昊）監(jiān)管對于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)注度與處罰力度正明顯提高。易董平臺(tái)顯示，截至9月15日，今年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的罰單已增至59張，其中下半年來，僅短短不到3個(gè)月間，針對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的罰單就已達(dá)到22張。

除了數(shù)量上、頻率上的走高之外，記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，“雙罰”的處罰力度正在加強(qiáng)，且對于部分嚴(yán)重違規(guī)的個(gè)人，還增加了記入證券期貨市場誠信檔案的相關(guān)措施?！霸诠芾砣藢用婕哟筇幜P力度，是為在約束所處不同角色‘人’的行為的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步規(guī)范和強(qiáng)調(diào)‘法人’的職責(zé)?！币晃蝗瘶I(yè)合規(guī)人士對此表示。

同時(shí)，頭部券商分支機(jī)構(gòu)也未能避免執(zhí)業(yè)過程中的風(fēng)險(xiǎn)漏洞。從年內(nèi)披露的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單情況看，不少頭部券商頻頻遭到監(jiān)管點(diǎn)名。其中，中信證券收到罰單6張，共涉及2家分公司及相關(guān)員工；申萬宏源收到罰單2張，共涉及2家營業(yè)部相關(guān)員工；國信證券收到罰單2張，共涉及2家營業(yè)部相關(guān)員工；此外，華泰證券、廣發(fā)證券、國泰君安的相關(guān)分支機(jī)構(gòu)或員工分別收到罰單1張。

年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收到3張以上罰單的券商還包括華龍證券、財(cái)通證券、平安證券、中金財(cái)富、中天國富、安信證券等。不過這些券商遭罰數(shù)量多，大部分還是受到個(gè)別員工違規(guī)行為的“拖累”，而致使其所在營業(yè)部或分公司及其相關(guān)負(fù)責(zé)人承擔(dān)連帶責(zé)任。

整體而言，從業(yè)人員違規(guī)炒股、代客理財(cái)以及適當(dāng)性管理等問題仍然是違規(guī)重癥。與此同時(shí)，在“雙罰”機(jī)制之下，相關(guān)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理是否健全、有效也成為監(jiān)管關(guān)注的焦點(diǎn)。此外，隨著產(chǎn)品類型、業(yè)務(wù)規(guī)則、展業(yè)場景、營銷工具的不斷豐富，業(yè)務(wù)營銷的合規(guī)性也應(yīng)得到重視，在年內(nèi)，因此類問題而遭罰的案例正顯著增多。

屢禁不止，從業(yè)人員頻踩違規(guī)炒股、代客理財(cái)紅線

相較于其他業(yè)務(wù)線而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的處罰類型較為集中。從今年以來的違規(guī)案例看，涉及從業(yè)人員違規(guī)炒股、私下接受投資者委托買賣證券，違規(guī)操作客戶賬戶或借他人名義從事證券交易等系列問題，仍然是監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)。

易董平臺(tái)顯示，截至9月15日，年內(nèi)因從業(yè)人員違規(guī)買賣證券、私下接受投資者委托買賣證券、違規(guī)操作客戶賬戶等問題而遭受處罰的案例，共有多達(dá)24起，占到年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單的超過40%。

8月8日，青島證監(jiān)局對國金證券員工陳娟娟進(jìn)行行政處罰。青島證監(jiān)局表示，陳娟娟為證券從業(yè)人員，自2009年7月入職國金證券，先后擔(dān)任客戶經(jīng)理崗、服務(wù)經(jīng)理崗、投資顧問崗。

2017年3月16日至2020年7月14日期間，陳娟娟控制使用以其母親周某群名義開立的證券賬戶，共發(fā)生股票委托交易1456筆；在2020年3月1日至2020年7月14日期間，又通過該證券賬戶發(fā)生可轉(zhuǎn)債委托交易9筆，期間合計(jì)成交金額2315.97萬元，合計(jì)盈利金額20.94萬元(已扣除傭金稅費(fèi))。

根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，青島證監(jiān)局在調(diào)查、審理后，決定對陳娟娟采取行政處罰，并罰沒合計(jì)40.94萬元。這也是年內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)處罰中，遭罰沒金額數(shù)量最大的一起案例。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)至少已有5起案例是因類似原因而遭到相關(guān)地方監(jiān)管局行政處罰，除前述的國金證券之外，還包括國信證券、華龍證券、華林證券、國盛證券等。相關(guān)的5位涉案人員共計(jì)遭罰沒62.31萬元。

相對而言，從業(yè)人員違規(guī)炒股、代客理財(cái)是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屢禁不止的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，相對而言對券商相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)對員工執(zhí)業(yè)行為監(jiān)控以及內(nèi)外部合規(guī)機(jī)制的建立健全，提出了更高的要求。

分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理引監(jiān)管高度關(guān)注

券商分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的健全、合理、制衡、獨(dú)立及其有效性，是監(jiān)管關(guān)注的又一焦點(diǎn)。

易董統(tǒng)計(jì)，截至9月15日，年內(nèi)因內(nèi)部控制制度存在重大缺陷或不規(guī)范的案例已至少達(dá)到25起，占年內(nèi)罰單數(shù)量的42%。

9月9日，財(cái)通證券湖州分公司、財(cái)通證券湖州織里吳興大道營業(yè)部，以及分公司、營業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員等4名人員，收到來自浙江證監(jiān)局的4張系列罰單。處罰緣由直指該營業(yè)部實(shí)際履職人員未進(jìn)行任職備案等內(nèi)控重大缺陷。

最終，浙江證監(jiān)局決定對上述分公司、營業(yè)部負(fù)責(zé)人以及該分公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

9月1日，華泰證券長春民康路證券營業(yè)部被吉林證監(jiān)局采取責(zé)令改正措施，罰單直指該營業(yè)部存在的三類問題：

一是營業(yè)部存在不相容崗位未分離的情況；未妥善保管個(gè)別客戶檔案，導(dǎo)致客戶資料缺失。上述問題反映該營業(yè)部內(nèi)部控制不完善；二是營業(yè)部合規(guī)管理崗從事營銷活動(dòng)；三是營業(yè)部存在對客戶的“雙錄”工作不完整、不全面的情況。

記者也留意到，在當(dāng)前監(jiān)管趨嚴(yán)之下，“雙罰”或“一事多罰”漸成趨勢。年內(nèi)不少券商均因個(gè)別員工的違規(guī)執(zhí)業(yè)行為，而收到來自監(jiān)管的處罰，且處罰理由以內(nèi)控管理不足為多。在部分處罰案例中，相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人也將受到連帶處罰。

7月1日，華龍證券成都人民南路營業(yè)部兩名員工在任職期間存在違規(guī)行為被四川證監(jiān)局出具警示函：一是該營業(yè)部后臺(tái)員工韓開勤設(shè)立個(gè)體工商戶向第三方提供投研服務(wù)并獲取利益；二是時(shí)任華龍證券四川分公司以及上述營業(yè)部負(fù)責(zé)人周鵬飛，向客戶推薦非公司代銷金融產(chǎn)品并獲取利益、替客戶辦理證券交易。

四川證監(jiān)局認(rèn)為，周鵬飛作為時(shí)任分公司、營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)對分公司、營業(yè)部相關(guān)合規(guī)管理不到位問題負(fù)主要責(zé)任。同時(shí)，華龍證券四川分公司對上述問題負(fù)有管理責(zé)任，因此對該分公司亦采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

更值得關(guān)注的是，同在7月，華龍證券新疆分公司也因相關(guān)人員的違規(guī)行為而被指“內(nèi)部監(jiān)督管理不足”，遭到證監(jiān)局處罰。

7月21日，新疆監(jiān)管局公示兩則針對華龍證券的兩則罰單。因華龍證券員工趙明在烏魯木齊紅山路證券營業(yè)部、烏魯木齊澎湖路證券營業(yè)部任職期間，未能嚴(yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，存在私下接受客戶委托買賣證券，借他人名義持有、買賣股票，違規(guī)操作客戶證券賬戶的行為，新疆證監(jiān)局對趙明采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

同時(shí)，因趙明為華龍證券新疆分公司所轄烏魯木齊澎湖路營業(yè)部原負(fù)責(zé)人，新疆證監(jiān)局認(rèn)為，上述問題反映華龍證券新疆分公司內(nèi)部監(jiān)督管理不足，未能有效防范工作人員利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)行為。因此對華龍證券新疆分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

適當(dāng)性管理、合規(guī)營銷成又一新處罰重點(diǎn)

長期以來，投資者適當(dāng)性管理工作一直是監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查重點(diǎn)以及處罰頻發(fā)的問題。尤其是越來越多新業(yè)務(wù)及其配套規(guī)則的不斷上線、更新，監(jiān)管對于投資者適當(dāng)性管理要求也在不斷提升和完善。

從年內(nèi)的處罰案例來看，由于投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范而遭到處罰的分支機(jī)構(gòu)不在少數(shù)，易董平臺(tái)統(tǒng)計(jì)，截至9月15日，年內(nèi)開出的相關(guān)罰單已至少有8張，共至少涉及3家券商。

其中，中信證券的兩家分公司曾先后在3、4兩月前后腳受到處罰。3月1日，中信證券江西分公司因六大問題被江西證監(jiān)局采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施，其中就包括“存在向風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者發(fā)送產(chǎn)品推介短信的情形”。同時(shí)，該分公司負(fù)責(zé)人也同步被江西證監(jiān)局出具警示函。

4月14日，江蘇證監(jiān)局再度一口氣對中信證券開出3張罰單，其中一例處罰緣起中信證券南京浦口大道營業(yè)部員工王君銣，為客戶借用他人賬戶購買產(chǎn)品提供便利，未能嚴(yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，未對客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、金融知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)及是否為合格投資者進(jìn)行必要的了解。

江蘇證監(jiān)局決定對王君銣采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。同時(shí)，中信證券江蘇分公司也因未能建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，也未能有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，被采取責(zé)令改正的的行政監(jiān)督管理措施。

不僅如此，分支機(jī)構(gòu)的營銷宣傳行為也成為觸發(fā)處罰的“高危地帶”。易董平臺(tái)顯示，截至9月15日，年內(nèi)因員工推介產(chǎn)品材料不合規(guī)、話術(shù)不規(guī)范等問題遭罰的案例至少已有6起。

1月7日，華福證券天津吳家窯大街營業(yè)部員工王津彬因向客戶傳遞的宣傳推介材料及有關(guān)信息，不是由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息等系列問題，遭天津證監(jiān)局出具警示函。

4月11日，江海證券大慶龍鳳營業(yè)部員工王冰因在電話服務(wù)過程中，營銷宣傳內(nèi)容不實(shí)，存在誤導(dǎo)性內(nèi)容和不當(dāng)表述，以自稱炒股等不當(dāng)方式作為營銷手段誘導(dǎo)客戶購買固定收益產(chǎn)品等多類問題，遭黑龍江證監(jiān)局出具警示函。

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