（原標(biāo)題：“無證銷售”成基金銷售違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”，又見券商分支機構(gòu)遭雙罰，監(jiān)管加大查處力度）

財聯(lián)社8月4日訊（記者 劉超鳳）券商分支機構(gòu)又出現(xiàn)“無證銷售”違規(guī)被罰事件。

(資料圖片僅供參考)

根據(jù)江西證監(jiān)局的公告，華福證券江西分公司員工存在“無證銷售基金”，又將銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下等行為，最終該員工、分公司負(fù)責(zé)人、分公司紛紛被出具警示函。

值得注意的是，隨著公募基金業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，基金銷售已成為券商分支機構(gòu)的重點業(yè)務(wù)。在這個過程中，出現(xiàn)了不少無證銷售、預(yù)估業(yè)績、適當(dāng)性管理不到位等合規(guī)問題，近三年已有多家券商踩雷“無證銷售”問題。監(jiān)管也在加大查處力度，今年以來，已有中信證券、信達(dá)證券、川財證券、東北證券、華安證券等多家券商因基金銷售不合規(guī)問題被罰。

華福證券江西分公司被罰

因銷售違規(guī)，8月4日，江西證監(jiān)局對華福證券江西分公司及兩位員工出具罰單，主要系基金銷售過程不合規(guī)。

經(jīng)查，江西證監(jiān)局認(rèn)為華福證券江西分公司存在以下問題：一是個別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售，且其違規(guī)展業(yè)期間，代銷產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下；二是在基金銷售過程中，營銷人員在推介產(chǎn)品過程中存在向投資者就不確定事項提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見等情形。

江西證監(jiān)局認(rèn)為，上述問題反映分公司合規(guī)管理不到位、內(nèi)部控制不完善，因此決定對其出具警示函。

與此同時，孫嘉作為時任華福證券江西分公司負(fù)責(zé)人，康露作為直接責(zé)任人，均被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

“無證銷售”是分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)中“重災(zāi)區(qū)”，多家券商曾先后因類似問題被罰。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第五十七條第二款規(guī)定，宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

康露在不具備基金從業(yè)資格的前提下卻違規(guī)展業(yè)，還將后續(xù)銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下，明顯違背了監(jiān)管規(guī)定。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第133號）第三條也規(guī)定，證券基金經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門、各分支機構(gòu)、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

伴隨著公募基金行業(yè)大發(fā)展，基金銷售業(yè)務(wù)也成為券商的重點業(yè)務(wù)，紛紛提升績效考核要求和激勵，華福證券也不例外，重視基金銷售業(yè)務(wù)的同時，該項業(yè)務(wù)也取得了一些成果。

根據(jù)中基協(xié)最新披露的基金保有數(shù)據(jù)，華福證券股票+混合公募基金保有規(guī)模123億元，環(huán)比增幅2.5%，排名證券行業(yè)第24位、全市場第58位；非貨公募基金保有規(guī)模132億元，環(huán)比增幅5.6%。

如今分公司因基金銷售業(yè)務(wù)被罰，華福證券仍需要提升總部和分公司的合規(guī)建設(shè)，加強基金銷售業(yè)務(wù)展業(yè)中的合規(guī)管理。

基金銷售合規(guī)成重災(zāi)區(qū)

不僅是華福證券，其他券商也曾在基金銷售合規(guī)問題上“栽跟頭”，比如員工無證從事基金銷售、基金銷售預(yù)估業(yè)績、基金銷售人員能力或資質(zhì)等問題。

從監(jiān)管的動向來看，無疑加強了對基金銷售的違規(guī)查處力度。今年以來，已有中信證券、信達(dá)證券、川財證券、東北證券、華安證券等多家券商因基金銷售不合規(guī)問題被罰。

2022年1月12日，信達(dá)證券蚌埠淮河路營業(yè)部因員工違規(guī)違反投資者適當(dāng)性要求，違規(guī)銷售多支金融產(chǎn)品等問題被安徽證監(jiān)局出具監(jiān)管警示函。

2022年1月27日，四川證監(jiān)局對川財證券出具警示函。經(jīng)查，川財證券的基金銷售業(yè)務(wù)存在四大問題：一是對銷售的基金產(chǎn)品準(zhǔn)入的集中統(tǒng)一管理不到位；二是個別宣傳推介材料用語不規(guī)范且未提交合規(guī)審查；三是基金銷售業(yè)務(wù)人員資質(zhì)管理不到位；四是場內(nèi)基金銷售投資者適當(dāng)性管理不到位。

2022年3月25日，天津證監(jiān)局就對東北證券天津分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。天津證監(jiān)局在警示函中提到三處違規(guī)，一是新營業(yè)部場所開業(yè)前，未按規(guī)定申請換發(fā)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，二是存在不具備基金從業(yè)資格人員違規(guī)參與基金銷售活動的情況，三是參與基金銷售的人員承擔(dān)與基金銷售活動有利益沖突的崗位職責(zé)。

2022年6月14日，華安證券蘭州金昌路證券營業(yè)部因聘任不具備證券基金業(yè)務(wù)所需專業(yè)能力的人員從事代銷金融產(chǎn)品活動等行為被出具警示函。

2022年7月1日，江蘇證監(jiān)局對中信證券南京雙龍路大道營業(yè)部某員工出具警示函。該員工任職期間，在在基金銷售過程中存在向客戶預(yù)估基金投資業(yè)績等情況。

在眾多基金違規(guī)銷售案例中，不少券商因為“無證銷售基金”被監(jiān)管出具罰單。比如2021年10月21日，貴州證監(jiān)局對華融證券貴陽北京路營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，系“營業(yè)部存在不具備基金從業(yè)資格、非營銷崗位人員違規(guī)參與基金銷售活動的情況”。

在2020年1月15日，天風(fēng)證券天津分公司被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，一方面是分公司未對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)實行留痕管理；另一方面分公司存在由未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的員工進(jìn)行基金銷售的行為。

關(guān)鍵詞： 分支機構(gòu)