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關于銀行基金銷售業(yè)務違規(guī)的罰單再增加一張。

(資料圖)

日前，四川證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施顯示，郵儲銀行四川省分行因基金銷售業(yè)務違規(guī)，四川證監(jiān)局對該分行出具警示函。

值得注意的是，今年以來，多家銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)被罰。據(jù)藍鯨財經(jīng)記者統(tǒng)計，1月至今，各地證監(jiān)局對銀行開出的基金銷售業(yè)務違規(guī)的罰單已有34張，涉及27家銀行。

從違規(guī)事由來看，基金銷售人員“無證上崗”成處罰重災區(qū)。同時，還包括銷售人員發(fā)送未經(jīng)審核的基金宣傳推介材料、銀行未對基金銷售業(yè)務開展適當性自查等問題。

有業(yè)內(nèi)人士指出，各家機構應切實加強風控合規(guī)機制建設，加強相關人員管理，培養(yǎng)人員合規(guī)意識，嚴守合規(guī)底線。

年內(nèi)27家銀行“中招”

8月16日，四川證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施指出，郵儲銀行四川省分行存在基金銷售業(yè)務部門負責人、分支機構基金銷售業(yè)務負責人、基金銷售人員未取得基金從業(yè)資格的情形，決定對該分行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

藍鯨財經(jīng)記者注意到，近年來，銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)領罰單已呈常態(tài)。

據(jù)藍鯨財經(jīng)記者統(tǒng)計，僅今年以來，各地證監(jiān)局對銀行開出的關于基金銷售業(yè)務違規(guī)的罰單已達34張，共有27家銀行中招。除了一些城商行、農(nóng)商行，也不乏一些國有銀行和股份制銀行，其中，還有多家銀行不止一次被“點名”。

具體來看，今年以來，國有銀行方面，郵儲銀行共收到3張罰單，工商銀行收到1張罰單。

股份行方面，興業(yè)銀行共收到3張罰單，渤海銀行、恒豐銀行、平安銀行分別收到2張罰單，光大銀行、中信銀行分別領1張罰單。

城商行方面，泉州銀行、海南銀行、重慶銀行、廈門銀行、唐山銀行、昆侖銀行、長安銀行、臨商銀行、齊商銀行、大連銀行、晉商銀行、德州銀行、溫州銀行、杭州銀行以及桂林銀行均收到罰單。

農(nóng)商行方面，重慶農(nóng)商行、長春農(nóng)商行、昆山農(nóng)商行、溫州甌海農(nóng)商行亦紛紛收到罰單。

“無證上崗”成處罰重災區(qū)

從處罰披露的具體信息來看，相關人員“無證上崗”成為處罰的重災區(qū)，包括基金銷售業(yè)務部門負責人、分支機構基金銷售業(yè)務員部門負責人、基金銷售合規(guī)風控人員等。

比如，8月7日，廣西證監(jiān)局披露信息指出，桂林銀行未能強化人員資質(zhì)管理，基金銷售系統(tǒng)記錄存在不具備基金銷售資格人員信息，將未經(jīng)基金銷售授權的分支機構納入基金銷售考核范圍，該行南寧匯東酈城社區(qū)支行時任網(wǎng)點負責人黎格榕未取得基金從業(yè)資格，通過客戶群發(fā)送基金產(chǎn)品的宣傳推介信息等。

根據(jù)山東證監(jiān)局7月份披露的罰單，恒豐銀行存在的三項問題均與相關人員“無證上崗”有關。一是負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負責人未取得基金從業(yè)資格；二是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格；三是部分未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售活動。

今年4月，吉林證監(jiān)局指出，光大銀行長春分行個別不具有基金從業(yè)資格的員工下掛基金客戶，負責基金銷售業(yè)務的合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。今年1月，海南證監(jiān)局亦指出，渤海銀行?？诜中写嬖诨痄N售業(yè)務部門負責人未取得基金從業(yè)資格、部分基金銷售人員未取得基金從業(yè)資格等問題。

藍鯨財經(jīng)記者查閱發(fā)現(xiàn)，《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（下稱《辦法》）明確強調(diào)，基金銷售機構應當強化人員資質(zhì)管理，確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

《辦法》亦指出，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負責人需取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在金融機構5年以上的工作經(jīng)歷；同時，分支機構基金銷售業(yè)務負責人也需取得基金從業(yè)資格。

除基金從業(yè)資格問題外，銀行出現(xiàn)的違規(guī)行為還包括，未每半年對基金銷售業(yè)務開展一次適當性自查并形成自查報告，未在每一年度結束之日起3個月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，未將投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，合規(guī)風控人員對基金銷售業(yè)務經(jīng)營運作進行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足等。

有業(yè)內(nèi)人士指出，各家機構應切實加強風控合規(guī)機制建設，搭建權責明確、清晰有效的流程體系，加強相關人員管理，嚴守合規(guī)底線?！皯诠緝?nèi)部營造良好的合規(guī)文化，加大人員尤其是銷售人員的合規(guī)展業(yè)培訓，提升人員合規(guī)意識，防范發(fā)生銷售過程違規(guī)展業(yè)的情況?！痹摌I(yè)內(nèi)人士表示。

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