日前，中國(guó)裁判文書網(wǎng)發(fā)布的1份刑事判決書顯示，2011年期間，被告人王某田利用其擔(dān)任寧夏銀行西安分行拓展四部負(fù)責(zé)人的職務(wù)便利，伙同他人辦理委托貸款業(yè)務(wù)中，收受借款客戶“提成費(fèi)”、“顧問(wèn)費(fèi)”，賄賂款共計(jì)人民幣570萬(wàn)元。銀川市金鳳區(qū)人民法院判決王某田犯非國(guó)家工作人員受賄罪，判處有期徒刑六年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣50萬(wàn)元。

寧夏回族自治區(qū)銀川市金鳳區(qū)人民法院刑事判決書((2019)寧0106刑初620號(hào))顯示，寧夏回族自治區(qū)銀川市金鳳區(qū)人民檢察院以銀金檢二部刑訴[2019]267號(hào)起訴書指控被告人王某田犯非國(guó)家工作人員受賄罪，于2019年11月20日向法院提起公訴。

經(jīng)審理查明：2011年期間，被告人王某田利用其擔(dān)任寧夏銀行西安分行四部負(fù)責(zé)人的職務(wù)便利，伙同客戶經(jīng)理張某疆(另案處理)、西安西正印制有限公司財(cái)物人員齊某(另案處理)在為他人辦理委托貸款業(yè)務(wù)中，收受他人“提成費(fèi)”、“顧問(wèn)費(fèi)”，具體分述如下：

(一)2011年1月份，被告人王某田在為陜西省旬陽(yáng)縣興達(dá)礦業(yè)有限公司辦理2000萬(wàn)元委托貸款業(yè)務(wù)中，伙同張某疆、齊某收受該公司負(fù)責(zé)人吳某現(xiàn)金140萬(wàn)元人民幣，被告人王某田得款10萬(wàn)元人民幣。

(二)2011年5月份，被告人王某田為陜西省正眾科技投資集團(tuán)有限公司辦理2000萬(wàn)元委托貸款業(yè)務(wù)中，伙同張某疆、齊某收受該公司負(fù)責(zé)人鄭某430萬(wàn)元人民幣，被告人王某田得款260萬(wàn)元人民幣。

法院認(rèn)為，被告人王某田利用職務(wù)便利，伙同他人在為銀行客戶辦理銀行委托貸款業(yè)務(wù)中，收受對(duì)方現(xiàn)金570萬(wàn)元人民幣(其實(shí)際得款270萬(wàn)元人民幣)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪，應(yīng)予以刑事處罰。寧夏回族自治區(qū)銀川市金鳳區(qū)人民檢察院指控被告人王某田犯非國(guó)家工作人員受賄罪，事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，指控成立。本案系共同犯罪。被告人王某田歸案以后，如實(shí)供述自己所犯罪行，系坦白，可依法從輕處罰。被告人王某田退回贓款235萬(wàn)元人民幣，可酌情從輕處罰。

經(jīng)查，被告人王某田、張某疆、齊某三人在為他人辦理委托貸款中職務(wù)不同、作用相當(dāng)，放款后均獲取數(shù)額不等的“好處費(fèi)”，主觀上已經(jīng)形成共同犯意，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為共同犯罪，不宜區(qū)分主從犯，故辯護(hù)人關(guān)于第一起犯罪事實(shí)中被告人王某田事先沒(méi)有參與共同協(xié)商，不能認(rèn)定為共同犯罪及被告人王某田在共同犯罪中系從犯的辯護(hù)意見(jiàn)，法院不予采納。被告人王某田歸案后如實(shí)供述了辦案機(jī)關(guān)未掌握的部分同種罪行，根據(jù)規(guī)定，依法應(yīng)認(rèn)定為坦白而非自首，故公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定被告人王某田具有自首情節(jié)及辯護(hù)人關(guān)于被告人王某田具有自首情節(jié)的辯護(hù)意見(jiàn)，法院均不予采納;辯護(hù)人關(guān)于被告人王某田退回大部分贓款、認(rèn)罪悔罪可依法從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，法院予以采納。

依照規(guī)定，判決如下：

一、被告人王某田犯非國(guó)家工作人員受賄罪，判處有期徒刑六年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣五十萬(wàn)元;(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月30日起至2025年5月29日止)

二、繼續(xù)追繳被告人王某田非法所得款35萬(wàn)元，依法上繳國(guó)庫(kù)。

寧夏銀行成立于1998年10月28日，前身是銀川市商業(yè)銀行，由寧夏回族自治區(qū)、銀川市兩級(jí)政府、企業(yè)及個(gè)人入股組建的一家股份制商業(yè)銀行。2007年12月20日，在自治區(qū)黨委、政府的推動(dòng)和大力支持下，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),銀川市商業(yè)銀行正式更名為寧夏銀行，成為寧夏第一家“寧”字號(hào)地方商業(yè)銀行，西部地區(qū)第一家以省級(jí)行政區(qū)命名的地方商業(yè)銀行。2016年，被中國(guó)人民銀行評(píng)為寧夏地區(qū)系統(tǒng)性重要銀行。

"委托貸款"是指需要借款的公司因某些原因未能達(dá)到向銀行貸款的目的，需要借款的公司便委托第三方企業(yè)向銀行貸款，隨后將貸款資金給到需要借款的公司，所涉及的委托貸款利率是由委托雙方自行商定，銀行收取部分"中介"費(fèi)用。

據(jù)中國(guó)證券網(wǎng)報(bào)道，2020年7月14日，銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)通報(bào)了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)存在的突出問(wèn)題，通報(bào)的問(wèn)題主要集中在“資管新規(guī)”“理財(cái)新規(guī)”執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不審慎、非標(biāo)投資業(yè)務(wù)管控不力等方面，還通報(bào)了結(jié)構(gòu)性存款、委托貸款、銀信業(yè)務(wù)等方面的突出問(wèn)題，并提出了規(guī)范整改的工作要求。

今年以來(lái)，已有數(shù)家銀行因開(kāi)展委托貸款業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管處罰。比如，某城商行因理財(cái)資金借助通道發(fā)放委托貸款，部分資金被挪用于兌付融資人發(fā)行的私募債、從部分理財(cái)產(chǎn)品中提取投資風(fēng)險(xiǎn)互換金，用于調(diào)節(jié)收益，剛性兌付，被罰款50萬(wàn)元;某城商行分行因委托貸款資金流向與約定用途不符，被罰款40萬(wàn)元;某財(cái)務(wù)公司因發(fā)放流動(dòng)資金貸款承接委托貸款，被罰款30萬(wàn)元;某股份行分行因以自營(yíng)資金借道資管計(jì)劃發(fā)放委托貸款，被罰款20萬(wàn)元。(記者 徐自立 馬先震)

關(guān)鍵詞： 寧夏銀行