華夏基金總經(jīng)理李一梅:堅(jiān)持金融向“新”,構(gòu)建財富管理“新引力”
6月23日訊(記者 封其娟)6月21日,財聯(lián)社攜手華夏基金在蘇州成功舉辦“蓄勢而發(fā) 逆風(fēng)起勢”第三屆財富管理論壇。論壇吸引了70位多位券商董事長、總裁、副總裁等高管,部分基金公司高管蒞臨參會。參會嘉賓超過300位,且基本為財富管理業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及核心骨干。
值得一提的是,今年也是財聯(lián)社第二次攜手華夏基金舉辦財富管理論壇。雙方正依托各自的優(yōu)勢資源,實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)、互聯(lián)共通,從而為證券行業(yè)財富管理的發(fā)展注入更多活力與創(chuàng)新。
華夏基金總經(jīng)理李一梅首先致辭,通過《堅(jiān)持金融向“新”,構(gòu)建財富管理“新引力”》的主題演講分享了最新思想。
“在座各位都深諳市場變化趨勢,如果要問大家今年資本市場的投資熱詞,我想新質(zhì)生產(chǎn)力一定是繞不開的關(guān)鍵詞。”李一梅開場即探討新質(zhì)生產(chǎn)力。據(jù)統(tǒng)計(jì),今年31個省份的地方政府工作報告中,29個都提及“新質(zhì)生產(chǎn)力”。在李一梅看來,新質(zhì)生產(chǎn)力培育大幕已正式拉開,對于財富管理機(jī)構(gòu),如何賦能新質(zhì)生產(chǎn)力,如何順勢而為做好科技金融,既是踐行金融工作政治性、人民性的職責(zé)所在,也是應(yīng)對市場挑戰(zhàn)、把握新機(jī)遇所需。
李一梅認(rèn)為,發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心是科技創(chuàng)新,科技創(chuàng)新活動離不開金融支持??萍紕?chuàng)新研發(fā)投入大、周期長、風(fēng)險高,需要長期資本、耐心資本的陪伴;基礎(chǔ)研究邁向技術(shù)創(chuàng)新,科技成果轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)應(yīng)用等不同的階段,都存在金融需求。具備直接融資功能的資本市場,是加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力的重要引擎。
在這樣的背景下,李一梅指出,作為聯(lián)接資本市場和大眾財富的財富管理機(jī)構(gòu),大有可為。一方面,財富管理機(jī)構(gòu)通過集聚資本、配置資源、發(fā)現(xiàn)價格、提供風(fēng)險管理等評價和實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新價值,形成對科技創(chuàng)新源源不斷的可持續(xù)投入,推動科技成果產(chǎn)業(yè)化;另一方面,財富管理機(jī)構(gòu)洞察大眾財富管理需求,通過投資讓大眾分享科技創(chuàng)新帶來的增長紅利,助力實(shí)現(xiàn)大眾資本到產(chǎn)業(yè)資本再到科創(chuàng)企業(yè)的高質(zhì)量循環(huán)。
在演講中,她強(qiáng)調(diào)了券商一直是財富管理探索路上的開拓者和深耕者,希望在新質(zhì)生產(chǎn)力帶來的時代機(jī)遇下,攜手券商探索財富管理業(yè)務(wù)新的可能。
財富管理機(jī)構(gòu)的四大著力點(diǎn)
為實(shí)現(xiàn)大眾財富到產(chǎn)業(yè)資本再到科創(chuàng)企業(yè)的高質(zhì)量循環(huán),她介紹了財富管理機(jī)構(gòu)助力新質(zhì)生產(chǎn)力的的四大著力點(diǎn):
一是堅(jiān)持向“新”力,助力科創(chuàng)企業(yè)做大做強(qiáng)。資管機(jī)構(gòu)要提升科技創(chuàng)新投研能力,通過優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù),引導(dǎo)更多社會資本流入科技創(chuàng)新領(lǐng)域。
指數(shù)產(chǎn)品因“快易廉明”的特點(diǎn),已經(jīng)成為科創(chuàng)領(lǐng)域投資機(jī)會的“吹號者”,發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的“加速器”。聚焦科技創(chuàng)新、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等重點(diǎn)領(lǐng)域的ETF申報發(fā)行,不僅可以為市場提供高效的投資工具,還能發(fā)揮資本引領(lǐng)作用,讓活水流入實(shí)體經(jīng)濟(jì),形成科技、資本與實(shí)體經(jīng)濟(jì)高水平循環(huán)的生態(tài)圈。
二是,發(fā)揮投顧力量,增強(qiáng)投“新”獲得感。
新技術(shù)發(fā)展路徑不確定,給定價帶來困難,公司股價以及對應(yīng)的金融產(chǎn)品凈值容易產(chǎn)生波動,對投資者的投資耐心提出挑戰(zhàn)。
李一梅對此提出,產(chǎn)品管理者一方面要加強(qiáng)定價能力和管理波動的能力,另一方面更需要做好投資者陪伴服務(wù)。這里就需要投顧機(jī)構(gòu)大展身手,從投資者價值鏈出發(fā),讓他們對科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展有直觀的感受,增強(qiáng)信心,減少非理性的情緒波動和交易行為,逐步形成長期投資、理性投資理念,更好分享科創(chuàng)投資紅利。
三是加快數(shù)智化轉(zhuǎn)型,激發(fā)含“新”量。發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力是財富管理機(jī)構(gòu)推動高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求和重要著力點(diǎn)。財富管理機(jī)構(gòu)要積極激發(fā)自身的“新質(zhì)生產(chǎn)力潛能”,通過人工智能、大數(shù)據(jù)分析、區(qū)塊鏈等創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用,提高服務(wù)效率、優(yōu)化投資決策、降低運(yùn)營成本,增強(qiáng)風(fēng)險管理能力,為客戶創(chuàng)造更大的價值。
最后,加強(qiáng)合作與創(chuàng)新,以合力鑄造“新”引力。新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展往往涉及多個行業(yè)和領(lǐng)域,財富管理機(jī)構(gòu)需要與其他產(chǎn)業(yè)進(jìn)行深度融合,共同開發(fā)符合新時代需求的產(chǎn)品和服務(wù),共同推動創(chuàng)新發(fā)展。
攜手券商探索財富管理新的可能
基于四大著力點(diǎn),李一梅直言,希望能和證券公司攜手并進(jìn)。
她解釋,在財富管理探索之路上,證券公司一直是開拓者和深耕者。在助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展方面,證券公司如今也展現(xiàn)出鮮明的業(yè)務(wù)優(yōu)勢。
相比其他財富管理機(jī)構(gòu),證券公司可以發(fā)揮投早投小的優(yōu)勢,參與企業(yè)“成長、融資、交易”等從小到大的整個發(fā)展過程,提供股權(quán)投資、并購重組、跨境投資、財務(wù)顧問、研究咨詢等全鏈條金融服務(wù),在助力企業(yè)成長中服務(wù)資本市場高質(zhì)量發(fā)展。
作為資管機(jī)構(gòu),公募基金是我國財富管理的重要參與者和受益者。借助基金投顧、券結(jié)模式等業(yè)務(wù)機(jī)遇,近幾年,華夏基金與證券公司共同了探索財富管理業(yè)務(wù)新的可能。
面對新質(zhì)生產(chǎn)力帶來的時代機(jī)遇,李一梅指出,在打磨投研能力之外,華夏基金高度重視做強(qiáng)做大科創(chuàng)類基金產(chǎn)品,為市場提供更多聚焦科創(chuàng)方向的投資工具,特別是ETF產(chǎn)品。
“獨(dú)行快,眾行遠(yuǎn)”,李一梅期待華夏基金更夠與券商達(dá)成更多的合作機(jī)會,在加快形成和發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的過程中,提供更多專業(yè)賦能。
會上,李一梅談到,金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展,培育壯大新興產(chǎn)業(yè)的沖鋒號角已經(jīng)吹響。大的市場潛力和想象空間,需要多方攜手并進(jìn),構(gòu)建與新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展相適應(yīng)的科技金融服務(wù)體系。
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